Folgende Frage wurde mir aus meinem Umfeld gestellt:
Welche ETF-Kombination würdet Ihr jemandem raten, der im August 2026 mit einem einmaligen Betrag von 30k EUR in den Markt einsteigen will? Die Person ist Anfang 30.
Normalerweise hätte ich gesagt: 70/30 oder einfach ein Welt-ETF, aber bei einem aktuellen Shiller CAPE von 41,5 auf den S&P 500 bin ich mir da nicht mehr so sicher..
Danke für Eure Gedanken!
Vanguard ESG Global All Cap, -> Kurs-Gewinn-Verhältnis 23,3x
State Street SPDR MSCI All Country World Investable Market,
oder
Vanguard FTSE All-World
Bei Faktor vorhaben:
Invesco RAFI All-World Fundamental Value
oder
iShares MSCI World Value -> Kurs-Gewinn-Verhältnis : 16,50x
@sir-invest-a-lot danke. könntest du deine Antwort auch noch begründen? Beim ESG fehlt ja wiederum ein beträchtlicher Teil des Marktes zB.
Hallo,
Im Vorfeld würde ich abklären, welche Erfahrungen er mit Börse und Kursschwankungen hat.
Wo liegt seine Schmerzgrenze, wenn es gegen ihn läuft?
- machen ihn 30% Wertverlust nervös?
- kann er dann noch beruhigt schlafen?
- welchen Anlagezeitraum zieht er in Betracht?
Er ist zwar noch jung und kann so manches Aussitzen, trotzdem sind solche Dinge bei einem Erstkontakt mit Börse zu beachten.
Von einer Einmalanlage würde ich abraten zum jetzigen Zeitpunkt.. Erstmal 2/3 und der Rest in 2 Tranchen
in den Vanguard FTSE All-World.
Bedenke aber, dass noch so gut gemeinte Tipps an Bekannte, das Verhältnis im schlimmsten Fall komplett zerstören können!
@ansel Dankeschön. Genau deswegen tue ich mich ja so schwer, möchte aber auch nicht einfach „nichts“ antworten.
Derjenige hat keinerlei Erfahrung, möchte aber endlich anfangen zu investieren. (ohne mein Zutun)
Anlagehorizont 20-30 Jahre.
Wie er auf starke Schwankungen reagieren würde, können weder er noch ich sagen. Ich habe ihn natürlich darauf hingewiesen und er sagte, er wolle sich mit dem Gedanken anfreunden 😉
@ansel Dankeschön. Genau deswegen tue ich mich ja so schwer, möchte aber auch nicht einfach „nichts“ antworten.
Derjenige hat keinerlei Erfahrung, möchte aber endlich anfangen zu investieren. (ohne mein Zutun)
Anlagehorizont 20-30 Jahre.
Wie er auf starke Schwankungen reagieren würde, können weder er noch ich sagen. Ich habe ihn natürlich darauf hingewiesen und er sagte, er wolle sich mit dem Gedanken anfreunden 😉
Wenn wir uns hier untereinander etwas empfehlen, wissen wir, dass der Gegenüber es nochmals überprüft und gewisse Erfahrungen mitbringt.
Gänzlich ohne Erfahrungen? Dann NIEMALS Einmalanlage!
@sir-invest-a-lot danke. könntest du deine Antwort auch noch begründen? Beim ESG fehlt ja wiederum ein beträchtlicher Teil des Marktes zB.
Es gibt nicht das eine Wunderprodukt.
Bei Vanguard ESG Global All Cap (5.544 Positionen ) hast du All Cap, welches du bei Vanguard FTSE All-World (3.739 Positionen) nicht hast, jedoch ist der ESG. Bei State Street SPDR MSCI All Country World Investable Market (4.982 Positionen)
Vanguard ESG Global All Cap hat mehr Positionen, aber ESG. FTSE All-World hat im Zeitram besser abgeschnitten. Vergangene Renditen müssen nicht die zukünftigen Renditen sein.
Alle drei müssen überbewertete Unternehmen wie SpaceX kaufen.
Warum Value?
Invesco RAFI All-World Fundamental Value = 1.196 Positionen
iShares MSCI World Value = 400 Positionen
Beide Unternehmen dürfen aktuell nicht SpaceX kaufen, haben aber nicht so viele Positionen. Vielleicht geht SpaceX to the Moon? Keiner kennt die Zukunft.
Ohne Vorwissen wird es schiefgehen.
Du kannst keine Empfehlung geben. Wenn es schiefgeht, bist du schuld, und die Freundschaft ist dahingehend belastet. Wenn es klappt, profitierst du nicht. Du kannst nur verlieren. Ich würde ihm ein Buch schenken, zum Beispiel Die genial einfache Vermögensstrategie von Professor Martin Weber.
Welche ETF-Kombination würdet Ihr jemandem raten
Am Anfang möglichst unkompliziert, also All-World.
Es geht ums Anfangen. Optimieren, wenn es denn sein muss, kann er/sie dann in ein paar Jahren, wenn der Grundstock gelegt ist.
Gänzlich ohne Erfahrungen? Dann NIEMALS Einmalanlage!
Ich empfehle bei jemandem ohne jegliche Erfahrung an der Börse immer den Sparplan.
Die verlorene Rendite, weil nicht von Anfang an das ganze Geld im Markt war, ist es nicht Wert wenn derjenige Stress und schlaflose Nächte hat, wenn das Depot mal um 20-30% unter Wasser ist.
Wieviel kann denn der Freund im Monat wegsparen?
Wenn es 1-2t Euro sind würde ich empfehlen von den 30t Euro 10t als Einmalanlage und den Rest als monatlichen 2t Euro Sparplan.
Wenn er monatlich weniger auf die Seite legen kann würde ich kleinere Sparplanraten empfehlen.