Oben im Bild habe ich mal meine zwei Hauptinvestments eingeblendet.
-blau ist der ishares Core MSCI World
-schwarz ist der Vanguard FTSE All-World
Hier habe ich über 50 % meines gesamten Kapitals.
Dazu natürlich noch ein Stall voll ETFS wie den Vanguard FTSE , EM , Asia .....
Mein Gedanke ist einfach das ich Schritt für Schritt von Einzelaktien wegkomme. Meine Performance bei Einzelaktien ist noch schlechter wie schlecht. Wenn es eine Aktie gibt die morgen fällt, habe ich diese heute gekauft.
Glück hatte ich die Tage mal mit Adidas . Diese konnte ich bei 157 € abstoßen bevor die miesen Zahlen kamen. Aber ansonsten bin ich seit Jahren mit Henkel, Intel, 3M , Generac Holdings usw nicht wirklich glücklich. Deshalb würde ich gerne noch weitere Aktien abstoßen und das Geld gleich rein in ETFS.
Dazu möchte ich langsam anfangen meine Arbeitsstunden zu reduzieren. D.h. ich würde gerne ein passives Einkommen haben. Wenn ich z.B 200K in den Asia stecke , habe ich weitere 500 € jeden Monat an Dividende. Mein Kapital würde mir nach der 3 % Regel locker mind. 2000 K mtl. abwerfen, ein Leben lang. Auch für die Kids bleibt dann noch ein schöner Grundstock. Das war ja mein Ziel warum ich so irre gespart habe. Jetzt möchte ich mit meiner Frau noch ein bisschen was erleben und mir ein paar schöne Jahre machen, nicht erst mit 70.
Das hört sich prima an und ich wünsche Dir, das Du das zusammen mit Deiner Frau erleben kannst!
PS: 3M beobachte ich schon seit vielen Monaten und würde hier bei weiterer Schwäche eine Position im Bereich $100 nehmen. Das wären dann 6% Dividendenrendite bei ca. 55% Ausschüttungshöhe.
Ich kenne das Thema mit den laufenden Gehörschutzklagen in den USA.
Im Gegensatz zu Intel, deren Zukunft für mich durch die massive Konkurrenz im IT Bereich (AMD plus NVIDIA und im Mobilbereich nie den Einstieg geschafft) für mich nicht abschätzbar sind, denke ich bei 3M gibt es weiterhin einen Burggraben (Kann natürlich falsch sein, ist meine aktuelle Einschätzung dazu).
Schönen Abend
Hallo @auf_dem_weg,
im obigen Chart vergleichst Du einen iShares Core MSCI World Thesaurierer mit einem
Vanguard FTSE All-World Ausschütter.
Was willst Du uns damit zeigen?
Für einen Laien sieht es so aus, als ob der FTSE All-World schlechter liefe als der MSCI World.
Die Differenz ist mit Berücksichtigung der Ausschüttungen aber wesentlich geringer.
Ich glaube, dass die Anzeige zweier Performance-Charts aussagekräftiger wäre.
Hallo,
ja, der Chart war vllt. etwas unklug gewählt. Ausdrücken wollte ich nur das ich das meiste Vermögen in den zwei MSCI World ETFs habe.
Hätte ich damals nur den Vanguard gewählt wäre es natürlich besser, da er ein ausschüttender ETF ist.
Aber gut. Ziel ist es weitere Einzelaktien gegen ETFs zu tauschen.
Die Übersicht zum Shiller Cape ist sehr interessant. Wie sieht Deine Asset Allocation momentan aus?
Hier meine aktuelle Verteilung:
Aktien Europa: 34%
Aktien Welt: 10%
Aktien Asien ex. Japan: 7%
Aktien USD: 6%
Tagesgeld: 43%
Der Anteil Tagesgeld ist bei mir sehr hoch. Hintergrund ist eine auslaufende Immobilienfinanzierung in 4 Jahren, für die ich das Geld derzeit parke. Diesen Betrag in Aktien zu investieren ist mir aufgrund des Anlagehorizonts zu riskant
Beste Grüße
Max
@maschinist :
Und hast du dich mit 3M dick eingedeckt? Habe mir die Aktie heute auch mal angesehen, aber mir scheint es gerade, dass alle gerne auf chemiekonzernen rumhacken und 3M einige Klagen am Hals hat. Zuletzt Holland mit mutmaßlicher Flußverschmutzung. Das ist vermutlich auch mit ein Grund für die niedrige Bewertung. Dann sehe ich aber auch noch weiteres Absturzpotential. Skandale und klagen mögen Aktionäre nicht und rennen dann scharenweise davon.
Ich warte mal noch bis wir bei 90 Dollar sind. Mehr Sicherheitsmarge ;)
Grüße
Windsurfer
Hallo @windsurfer,
nein ich habe noch nicht gekauft.
Sektor schwächelt plus Übertreibung nach unten könnte sich noch ausweiten.
Schönen Tag
Ich habe gerade meine 3 M verkauft. Mit meinem größten Verlust seit Börsenbeginn. Geld wird verteilt in meine Vanguards. Alle Verlustpositionen schließe ich.
Die nächsten Posis die ich schließe sind Henkel, IBM, Imperial Brands, E.ON,
Gewinner bleiben drinnen. Da macht richtig Freude Novo Nordisk , MCD und P&G.
Hallo Auf dem Weg,
Gesamtmarkt ETF sind definitiv stressfreier und es ist unheimlich schwer mit Einzelinvestments dauerhaft den Markt zu schlagen.
Selbst viele "Trader" leben öffentlich nur davon die gut abgeschlossenen Trades / Investments postiv hervorzuheben und die Verlierer unter den Tisch fallen zu lassen.
Ich wünsche Dir eine gute Zeit und einen wundervollen kommenden Lebensabschnitt!
Ich habe gerade meine 3 M verkauft. Mit meinem größten Verlust seit Börsenbeginn. Geld wird verteilt in meine Vanguards. Alle Verlustpositionen schließe ich.
Die nächsten Posis die ich schließe sind Henkel, IBM, Imperial Brands, E.ON,
Gewinner bleiben drinnen. Da macht richtig Freude Novo Nordisk , MCD und P&G.
Wenn du auf ETFs umsatteln willst und all deine Verlierer verkaufst, dann vergiss nicht, dass du steuerlich Gewinne mit den Verlusten verrechnen kannst. Es kann sich also auch lohnen, den einen oder anderen Gewinner zu verkaufen und damit steuerfrei umzuschichten.
Der japanische Aktienmarkt (Nikkei 225) macht sich nach 35 Jahren daran, sein Allzeithoch von 1989 zu erreichen.
Der japanische Aktienmarkt war Ende der 80er Jahre der am höchsten bewerteste Aktienmarkt der Welt mit einem Shiller Cape von ca. 90. Dividendenrendite des gesamten Marktes betrug damals nur 0,5%.
Japan galt als die zukünftige technologische Weltmacht. Die USA galten als altmodisch und technisch abgehängt. Sony oder Panasonic waren die Apples / Microsoft der 80er, japanische Motorräder waren allen anderen um Dekaden Voraus. Nur bei den PKWs und langlebigem Maschinenbau konnten die Deutschen auch im Massenmarkt mithalten.
Das "New Paradigm" fiel irgendwann in sich zusammen und die Aktienkurse stürzten ab wie Altcoins im Kryptobärenmarkt.
Es gibt also auch beim passiven Investieren ein "zu teuer", wenn Blasen extreme Ausmaße erreichen und man ist gut beraten, dass bei der Allokation von neuem Geld zu beachten.
PS: Der Nikkei ist ein Kursindex und nicht wie z.B. der Dax ein Performanceindex ( inkl. Dividenden). Das heißt inkl. Dividendenbetrachtung sieht es ein Stück besser aus.
Schönen Tag
Aktualisierte (31.07.2024) Shiller Cape & Buchwert Übersicht von Taunus Trust / Norbert Keimling:
https://x.com/NorbertKeimling/status/1820459768953090201
Seit Jahren ist der US Markt hoch bewertet und die Unterbewertung vieler asiatischer Märkte / Emerging Markets hat sich eher noch ausgeweitet.
Da ich mich damit ausführlich beschäftigt habe, halte ich meine unterbewerteten Asia Pacific ex Japan ETF, Emerging Markets ETF oder auch England einfach weiter und kassiere schöne Dividenden in der Zwischenzeit.
Das weitere Rückschlagpotential ist in diesen Regionen definitiv begrenzt im Gegensatz zum US Markt, der sich locker halbieren kann und danach immer noch nicht besonders günstig wäre.
US Markt ETFs habe ich natürlich trotzdem aber prozentual weniger als im Welt ETF aktuell dargestellt.
US Shiller Cape aus historischer Sicht Stand 05.08.2024:
Auch nach dem kleineren Einbruch in den letzten Tagen ist der US Markt aus historischer Sicht teuer (besonders aufgrund der Tech Werte).
Seit der Finanzkrise 2008 hat sich der US Markt bezüglich Bewertung entkoppelt von den anderen Weltmärkten.
Schönen Tag!
Als Beispiel der niedrigen Bewertung vieler asiatischer Märkte hat z.B. der gesamte Aktienmarkt in Singapur (Straits Times Aktienindex und kaufbar z.B. als "ES3" ETF bei Interactivebrokers für Investoren die nicht an die EU MIFID Regeln gebunden sind) als gesamter Index aktuell eine Dividendenrendite von fast 5%, da die Marktbewertung aktuell so niedrig ist:
https://www.dividends.sg/view/es3
Der gesamte Singapur Aktienmarkt läuft seit 17 Jahren seitwärts und wurde dadurch immer günstiger (wie der US Markt z.B. von 1966 bis 1982):
2007 war der Markt sehr hoch bewertet (Shiller Cape ~50 und jeder war investiert, aktuell günstig und niemand kauft). Singapur ist ein sehr sicheres Land bezüglich Investments, bezüglich potenzieller Konfliktherde & hat keine Quellensteuer.
@maschinist Dann wäre doch dieser ETF für Anleger mit deutschem Depot geeignet, oder?
LU0659578842